Ultimate Beneficial Ownership (UBO)

A young man sits high atop a hill reading a book on a park beach as the clouds pass overhead in San Marco, California March 23, 2015.
REUTERS/Mike Blake

Evite os riscos de entrar em um contrato ou relacionamento comercial sem o pleno conhecimento do passado ou presente beneficiário final (UBO).

 

Visão geral

Entrar em um contrato ou relacionamento comercial com uma empresa sem o pleno conhecimento da propriedade beneficiária - passado ou presente - pode expor uma organização a um risco significativo. A necessidade de informações precisas e atualizadas sobre os proprietários benéficos é um fator vital no rastreamento de criminosos que de outra forma poderiam esconder suas identidades por trás das estruturas corporativas.

 

Esta informação pode ser difícil de fonte devido a desafios associados com:

  • Múltiplos níveis de propriedade.
  • Diferentes jurisdições com diferentes tipos de corporações.
  • A falta de documentação de apoio para comprovar a propriedade; e
  • Recursos insuficientes para realizar pesquisa.

As alterações à legislação da UE e dos EUA no domínio da luta contra o branqueamento de capitais e da diligência devida (DDC) afetarão sem dúvida a forma como as organizações avaliam o risco empresarial. Uma dessas mudanças será a questão complexa em torno da propriedade final beneficiária (UBO).

A Quarta Diretiva de Branqueamento de Capitais (4MLD) da Comissão Europeia, que os Estados-Membros da UE têm de implementar até meados de 2017, inclui alterações à propriedade beneficiária, due diligence do cliente, pessoas politicamente expostas e transparência das exigências.

Da mesma forma, a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA propôs regras de CDD em março de 2012 para fortalecer a Lei de sigilo bancário (BSA), que será promulgada um ano a partir da data de emissão das regras finais.

Estas normas codificam os requisitos existentes que também exigem que as instituições financeiras


Regulamento EU 4MLD

Embora em grande parte espelhando as recomendações do Grupo de Ação Financeira (GAFI), o Regulamento 4MLD introduzirá algumas mudanças importantes para as empresas, incluindo:

  • A introdução de uma abordagem baseada no risco, uma posição que a maioria das empresas do Reino Unido já estará familiarizada com o regime regulamentar da Autoridade de Conduta Financeira (FCA).
  • A introdução de crimes fiscais como uma ofensa subjacente.
  • O aperto das regras de propriedade.
  • Alterações relacionadas com pessoas politicamente expostas (PEPs).


Regras da BSA CDD

O FinCEN designa quatro elementos essenciais como sendo críticos para CDD dentro de um programa BSA / AML eficaz:

  • Identificar e verificar a identidade dos clientes.
  • Identificar e verificar os beneficiários efetivos de clientes de entidades jurídicas.
  • Entender a natureza e o propósito das relações com os clientes.
  • Realizar monitoramento contínuo para manter e atualizar as informações do cliente, identificar e relatar transações suspeitas.

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